Kako platiti kineskom dobavljaču akreditivom da se zaštiti od loših dobavljača

Slučaj za upotrebu dokumentarnog plaćanja putem akreditiva u Kini

Akreditiv je provjereni financijski instrument koji štiti interese stranaka uključenih u međunarodnu trgovinu. Jedan od najvećih strahova bilo koje zapadne tvrtke jest da bi mogli izgubiti novac uplaćen nepouzdanom kineskom dobavljaču. To se može dogoditi na bilo koji od sljedećih načina:

Kineski dobavljač uzet će 30% depozita i proizvesti proizvode nekvalitetne kvalitete. Oni vrlo dobro znaju da je kupac zaglavljen s pologom i jedina opcija bi im bila prihvatiti proizvedenu robu ili izgubiti polog. S obzirom na labave zakone koji uglavnom favoriziraju kineskog dobavljača, kupac nema zadovoljavajući regres.
Dobavljač može nestati nakon što primi depozit.
Dobavljač može izvršiti vašu narudžbu s velikim zakašnjenjem, što može rezultirati financijskim gubicima za vas zbog neisporuke robe vašim kupcima. To je vrlo često kod narudžbi za božićno vrijeme.

Da bi se izbjegle sve gore navedene situacije, bolje je ne plaćati predujam kineskom dobavljaču. Najbolja opcija bit će plaćanje putem dokumentarnog akreditiva s klauzulom o inspekciji treće strane. Iako se nitko od malih trgovaca neće složiti s LC plaćanjem, glavni kineski dobavljači s velikim tvornicama pristali bi na takvo plaćanje pod uvjetom da je narudžba veća od 25000 američkih dolara i postoji šansa za ponovljenu narudžbu.

Kako vas dokumentarni akreditiv štiti od kineskog dobavljača?

Dokumentarni akreditiv kao zaštita od kineskog dobavljača

Razlog za mogući gubitak	Zaštita korištenjem akreditiva
Kineski dobavljač ne uspije izvršiti pravovremenu dostavu	Akreditiv će isteći nakon određenog vremena. Kao rezultat toga, dobavljač ne može preuzeti plaćanje za robu proizvedenu nakon roka
Kineska tvornica proizvodi robu koja je ispod standarda	Uvoznik može staviti klauzulu o inspekciji treće strane. Neovisna treća strana odbit će robu ispod standarda, a dobavljaču neće biti plaćeno jer neće dostaviti potvrdu o pregledu
Dobavljač ne daje sve potvrde o ispitivanju i ostale potrebne dokumente obećane u vrijeme potpisivanja kupoprodajnog ugovora	Akreditiv se neće platiti zbog nedostatka urednih dokumenata

Rizik povezan s načinom plaćanja

Načini plaćanja i rizik

Američka vlada

Procjena metoda plaćanja



Način plaćanja	Pros	Protiv
Akontacija	Prodavač brzo započinje proizvodnju s raspoloživim sredstvima. Ovo je pogodno za razvoj prototipa	Visok rizik za kupca jer nema zadovoljavajući regres
30% depozita, 70% salda	Najčešći način plaćanja u Kini	Isti rizik kao i gore za gubitak novca na depozitu
PayPal	Jednostavno postavljanje i plaćanje	Radi za male narudžbe
Escrow	Štiti kupca od neisporuke	Visoka escrow naknada, nema odgovarajućeg mehanizma za rješavanje sporova
Preporuka	Visoka zaštita kupaca, poštena prema obje strane	Složen postupak, visoke naknade
Dokument protiv prihvaćanja ili otvorenog kredita	Visoka zaštita za kupca	Prodavatelji se neće složiti ako kupac nije velika multinacionalna korporacija

Koliko će koštati otvaranje akreditiva koji daje prednost kineskom dobavljaču?

Trošak akreditiva razlikuje se od banke do banke. Također ovisi o kreditnoj ocjeni uvoznika, zemlji u kojoj se korisnik nalazi i nekoliko drugih čimbenika. Prema konzervativnoj procjeni, akreditiv bi trebao koštati između 0,75% i 1,5%. Imajte na umu da ove troškove dijele uvoznik (kupac) i korisnik (kineska tvornica ili dobavljač. Sukladno uobičajenoj trgovinskoj praksi, sve troškove podrijetlom iz zemlje u kojoj uvoznik prebiva snosi otvarač akreditiva, dok troškove nastale u odredišnu zemlju dijelit će izvoznik.

Koji je vaš preferirani način plaćanja?

Razlozi koje je dao kineski dobavljač zbog neprihvaćanja plaćanja akreditiva

Kineski dobavljači uglavnom nerado prihvaćaju plaćanje akreditivom. Često će pokušati ponuditi općenito 30% predujma i 70% po uvjetima plaćanja pošiljke. Ovaj način plaćanja nije siguran, jer dobavljač može proizvesti robu loše kvalitete, ili još gore, on jednostavno može nestati s vašim pologom. Uvoznik, naravno, da bi zaštitio svoj interes, trebao bi ponuditi plaćanje akreditivom. Evo kako biste trebali postupiti:

Surađujte s dobavljačima koji akreditiv prihvaćaju kao način plaćanja. U Kini nema nedostatka dobavljača, zato postavite mrežu za pretraživanje dovoljno široku da pronađete one koji su spremni raditi na plaćanju putem LC-a. Obično se mali dobavljači ili oni koji se raduju jednokratnoj transakciji ne bi složili, dok će veliki i poznati dobavljač prihvatiti dokumentarni LC.

Surađujte s velikim kineskim tvrtkama jer imaju namjenski odjel za izvoznu prodaju koji je upoznat s dokumentarnim akreditivom.

Ako pronađete malu tvrtku koja je voljna raditi, ali imate pitanja o njima, pošaljite im nacrt akreditiva kako bi mogli pokazati svojim bankarima i upoznati se. Jednom kad shvate svoja plaćanja, uvjereni su da će vjerojatno surađivati s vama.

Mnogi dobri dobavljači su mali i nemaju dovoljno sredstava za financiranje početnih troškova sirovina. Ako je dobavljač u Kini malo poduzeće koje treba vašu predujam za plaćanje sirovine, otvorite akreditiv s crvenom klauzulom. To su LC s posebnom klauzulom koja im omogućuje da dobiju zajam bez osiguranja od banke na temelju LC-a.

Ako kineski dobavljač žali da je akreditiv skup, zamolite ga da navede detalje o akreditivu. Nije toliko skupo za tvrtku da prima uplate akreditivom. Ako se dobavljač ne slaže samo zbog troškova, možete zatražiti od svog bankara da otvori akreditiv u kojem bi prodavatelj snosio sve troškove.

Upotrijebite poznatu banku za otvaranje akreditiva ili neka glavna američka / britanska banka potvrdi vaš akreditiv. To će ukloniti svaku sumnju koju bankar kineskog dobavljača može imati u vezi s mogućnošću neplaćanja dokumentarnog akreditiva.

Dijagram tijeka procesa koji objašnjava plaćanje po dokumentarnom akreditivu

Usluge uvoza iz Kine

Pregovaranje o kupoprodajnom ugovoru preduvjet je za otvaranje akreditiva

Uvjeti kupoprodajnog ugovora definiraju uvjete akreditiva

Pixabay

Tok procesa dokumentarnog filma

Početna točka koja pokreće LC postupak je kupoprodajni ugovor. Uvoznik i kineski dobavljač slažu se oko komercijalnih uvjeta prodaje, načina otpreme i pravovremene isporuke te ostalih komercijalnih uvjeta. Imajte na umu da LC nije neovisno o kupoprodajnom ugovoru, što znači da se plaćanje koje je izvršila banka koja izdaje LC ne oslanja na zadovoljavajuće izvršenje kupoprodajnog ugovora dok su zadovoljeni kriteriji propisani akreditivom.

Nakon potpisivanja kupoprodajnog ugovora, uvoznik (podnositelj zahtjeva) obraća se svom bankaru (LC Issuing bank) kako bi izdao dokumentarni akreditiv u korist kineskog dobavljača. Uvjeti LC utvrđeni su u skladu s kupoprodajnim ugovorom.

Malo je vjerojatno da banka uvoznika ima podružnicu u gradu / državi u kojoj se nalazi kineski dobavljač. U tom slučaju, banka uvoznika svoj dio usluge prepušta banci u Kini. Ova je banka poznata kao savjetodavna banka. Kao što i samo ime govori, ova banka samo savjetuje LC bez ikakvih obveza da poštuje ili pregovara. Odgovorna je za autentičnost LC-a i osigurava da savjeti točno odražavaju uvjete LC-a.

Savjetodavna banka obavijesti korisnika (kineskog izvoznika) koji zauzvrat pregledava i zadovoljava se uvjetima LC-a. U ovom trenutku može zatražiti od uvoznika (ne savjetujući banku) da promijeni klauzulu LC-a ako ne ispunjavaju kupoprodajni ugovor.

Jednom kada je roba proizvedena, provjerena od strane inspekcijske službe treće strane i ukrcana prema uvjetima kupoprodajnog ugovora, kineski izvoznik prikuplja dokumente koji se traže u akreditivu i prosljeđuje ih savjetodavnoj banci za naplatu plaćanja

Savjetodavna banka, u ime kineskog izvoznika, šalje dokumente banci izdavaču. Banka izdavatelj provjerava dokumente u skladu s UPC600 standardima i uvjetima dokumentarnog akreditiva. Banka izdavatelj dužna je izvršiti uplatu ako je sve u skladu.

Uvoznik plaća banci izdavateljici iznos akreditiva i druge troškove kako bi ih naplatio i podnio zahtjev za carinjenje robe kod carinske službe.

Dijagram toka akreditiva

Grafikon tijeka akreditiva

agriexchange.apeda.gov.in/

Povijest i rana upotreba dokumentarnog akreditiva

Nitko sa sigurnošću ne zna kada je korišten prvi akreditiv. Sveučilišni muzej u Philadelphiji prikazuje drevnu babilonsku izložbu koja datira iz 3000. godine prije Krista, a na kojoj je natpis naveden iznos koji treba platiti određenog datuma sa kamatama. Ovo je vjerojatno jedan od najstarijih poznatih dokaza o kreditnom instrumentu.

Uspon Rimskog carstva i njegova nezasitna potreba za uvozom žita otvorili su put bogatim trgovačkim uređajima način na koji imatelj kreditnog instrumenta mora putovati u Rim kako bi dobio plaćanje. Postoje dokazi o osnovnim kreditnim instrumentima za upotrebu u Egiptu 250. pne.

Marco Polo također je prijavio upotrebu papirnate valute i raznih kreditnih instrumenata u Kini tijekom svog boravka. Kasnije u srednjovjekovno doba, Venecija je bila središte međunarodne trgovine i financija, što je populariziralo upotrebu kreditnih instrumenata. Bilo je prilično često tijekom 17. stoljeća nadalje u Europi i Engleskoj. Međutim, Međunarodna trgovinska komora postigla je formalni sporazum 1933. godine o standardizaciji normi izdavanja koje su poznate kao UPC (Uniform Customs and Practice for Documentary Credits). Banke u Kini i drugdje oslanjaju se na suvremene norme UPC 600 za dokumentarni akreditiv.

Financijski dokument u 19. stoljeću

Banke su igrale važnu ulogu u razvoju akreditiva kao instrumenta plaćanja.

Wikimedia Creative Commons

Rani primjer akreditiva

Sveučilište Columbia

Luka Guangzhou, Kina U 18. stoljeću

Guangzhou, Kina, u 18. stoljeću prvi je dopustio trgovinu sa zapadnjakom

Wikipedia Creative Commons

Hvala vam što ste ga pročitali, ostavite svoje komentare.

Haider iz Melbournea 17. svibnja 2017.:

Bilo bi dobro dati više informacija o LC. Ideja mi se jako sviđa. Dobio sam osnove, ali stvari su mi nejasne.

Mitchell 10. siječnja 2015.:

To je inventivan odgovor na jedno nepoznato pitanje