Sadržaj:
- Umirovljenici zapravo moraju platiti porez na dohodak od naknada za socijalno osiguranje
- Da biste procijenili mogu li se neke vaše beneficije socijalnog osiguranja oporezivati:
- Uštedite sebi porezni račun u porezno vrijeme
Uprava za socijalno osiguranje, putem Wikimedia Commons
Umirovljenici zapravo moraju platiti porez na dohodak od naknada za socijalno osiguranje
Kao porezni obveznik, imao sam više poreznih obveznika koji su izrazili iznenađenje (bijes?) Zbog činjenice da bi im prihodi od socijalnog osiguranja zapravo bili oporezivi. Bračni par, oboje stariji od 62 godine, koji su ubirali naknade za socijalno osiguranje, a koji su, uz određeni prihod od kamata i malu mirovinu, i dalje radili i na pola radnog vremena. Iako su im izuzeli porez iz plaće i mirovine, uključujući dio socijalne naknade kao oporezivi dohodak, dugovali su preko 1000 dolara!
Većina umirovljenika vjeruje da su njihove naknade za socijalno osiguranje neoporezive. Uglavnom, i za mnoge umirovljenike, to je točno, pogotovo kad im je socijalno osiguranje jedini izvor prihoda. Ti umirovljenici možda neće morati ni podnijeti poreznu prijavu. Doplate dodatnog osiguranja (SSI) nisu oporezive.
Ali, dodajte mirovinu ili raspodjelu IRA-e, kombinirajte je s nekim oporezivim ili čak neoporezivim kamatama i umiješajte neke dividende, kapitalne dobitke ili zarađeni prihod; tada, ovisno o vašem statusu prijave, vaša naknada za socijalno osiguranje može postati oporeziva.
Iznos vaše oporezive naknade za socijalno osiguranje ovisi o vašem ukupnom prihodu i statusu prijave. Do 85% naknade za socijalno osiguranje može biti uključeno u oporezivi prihod u prijavi poreza na dohodak. Ne samo da može biti oporeziv, već bi vas mogao i gurnuti u viši porezni razred!
Da biste procijenili mogu li se neke vaše beneficije socijalnog osiguranja oporezivati:
1. Saberite sve svoje prihode, uključujući ostvareni dohodak, raspodjelu od mirovina, 401 (k) -e, IRA-e, oporezive i oslobođene kamate, dividende, kapitalne dobitke, a uključuju i stavke koje su obično isključene iz dohotka, poput kamata na štednju obveznice ili inozemni prihod.
2. Ukupno 1. stavci dodajte 1/2 ukupne naknade za socijalno osiguranje koju ste (i supružnik ako podnosite zahtjev zajednički) dobili (kako je navedeno na obrascu SSA-1099). Ovo je vaš "kombinirani prihod".
3. Ako prijavljujete kao pojedinac i vaš je kombinirani prihod
4. Ako prijavite MFJ (zajednička prijava u braku) i vaš zajednički prihod sa supružnikom iznosi
Uštedite sebi porezni račun u porezno vrijeme
Ako dugujete porez na dio svoje naknade za socijalno osiguranje, možete uštedjeti porezni račun u trenutku poreza. Uz zadržavanje poreza iz vaše plaće, mirovine ili raspodjele IRA-e, porez možete zadržati i iz naknade za socijalno osiguranje. Ispunite obrazac W-4V za dobrovoljno zadržavanje i podnesite ga Upravi za socijalno osiguranje.
Za više informacija pogledajte IRS Publikacija 915, Socijalno osiguranje i ekvivalentne mirovinske beneficije.
Porezna diverzifikacija može smanjiti vašu poreznu obvezu u mirovini i potencijalno smanjiti dio vaše naknade za socijalno osiguranje oporezovan porezom na dohodak.
© 2012 Mark Shulkosky