Sadržaj:
- Fizički zlatni zaljev: Prednosti i nedostaci ulaganja
- Pro: Sigurnost
- Pro: živa živica
- Pro: jednostavnost ulaganja
- Pro: Živica protiv padova tržišta
- Pro: Potražnja za zlatom raste
- Pro Gold Ownership Video
- Protiv: likvidnost
- Protiv: Bez posredničke pomoći
- Con: Politička klima
- Protiv: minimalni dobici usred stabilnosti tržišta
- Con - Ne kupujte zlatni video
- Referenca
Fizički zlatni zaljev: Prednosti i nedostaci ulaganja
Mnogo je razloga zbog kojih pojedinačni ulagač može odabrati ulaganje u zlato. Nekim se sviđa činjenica da kad svoj novac ulože u zlato mogu fizički promatrati ulaganje koje su uložili. Bez obzira drže li svoje zlato kod kuće, u skladištu ili u trezoru banke, svoje ulaganje mogu posjetiti u bilo kojem trenutku i steći mir. Suprotno tome, ulaganje na financijskim tržištima znači da ne dobivate ništa više od listića ili web stranice koja pokazuje koliko novca imate i gdje se drži.
Drugi mogu svoj novac staviti u zlato jer ne vjeruju financijskim tržištima općenito. Ne vole imati posla s bankama, posrednicima ili drugim posrednicima kada ulažu svoj novac. Umjesto da kupuju dionice ili obveznice ili novac ulažu u uzajamne fondove, oni će fizičko zlato kupiti kao dugoročno ulaganje. Također ih brinu cijena i vrijednost dolara tijekom narednih desetljeća, s obzirom na preveliku potrošnju vlade Sjedinjenih Država i iznos duga koji duguje raznim bankama i zemljama.
A tu su i oni koji jednostavno vjeruju da će cijena zlata uvijek rasti, što ga čini najsigurnijim dugoročnim ulaganjem na svijetu. Jesu li točni? I koji još razlozi postoje za stavljanje novca u zlato, za razliku od financijskih tržišta? Procijenili smo prednosti i nedostatke ulaganja velikog dijela svoje ušteđevine u fizičke zlatne poluge.
Pro: Sigurnost
Jedan od glavnih razloga zašto ulagači razmišljaju o dodavanju zlata u svoj portfelj je sigurnost zbog saznanja da će cijena s vremenom neprestano rasti. Iako ćete možda morati proći kroz neke padove cijene zlata, to se obično uvijek vrati. Ako pogledamo povijesne karte za smjernice, možemo zaključiti da će cijena zlata gotovo sigurno biti viša za deset ili dvadeset godina nego danas.
Za razliku od dionica ili obveznica ili uzajamnih fondova, ne morate brinuti o načinu na koji određena tvrtka ili industrija izvodi kada procjenjujete vrijednost svog ulaganja u zlato. Iako trenutno stanje gospodarstva ima određeni utjecaj na cijene zlata, loše gospodarstvo ne mora nužno značiti da će cijena zlata ići prema dolje. Zapravo, ekonomska nesigurnost tjera sve više ljudi da svoj novac ulažu u zlato, što dodatno podiže njegovu cijenu.
Pro: živa živica
Jedna od najvećih briga koju imamo kod novca na našem bankovnom računu je kako će inflacija utjecati na vrijednost jednog dolara. Vremenom kupovna moć dolara opada. Pogledajte stari časopis od prije dvadeset ili trideset godina i bit ćete šokirani koliko se cijene u s pojavljuju jeftino. Uzmimo za primjer prosječna cijena kuće u Sjedinjenim Državama 1990. godine 150 000 USD. Dvadeset godina kasnije, 2010., prosječna cijena kuće bila je 220 000 USD. Je li kuća bila dobra investicija ili je vrijednost dolara pala?
Pogledajmo sada tu istu kuću u smislu zlata. 1990. prosječna cijena zlata iznosila je 383 USD po trojnoj unci. Za kupnju kuće trebale bi 392 unče zlata. Sada prijeđite na 2010. godinu, gdje je prosječna cijena zlata iznosila 1118 američkih dolara po trojnoj unci. Za istu kuću od 220.000 dolara u 2010. godini trebalo bi kupiti samo 197 unci zlata. Zlato je zadržalo svoju kupovnu moć tijekom tog dvadeset godina, dok je vrijednost dolara opadala.
Cijena zlata u siječnju 2005. iznosila je otprilike 435 dolara po unci. Cijena zlata u prosincu 2014. porasla je čak 1180 dolara po unci. Usporedite to sa stopom inflacije u otprilike desetogodišnjem razdoblju koje analiziramo, a iznosila je samo 24 posto, i možete vidjeti kako je rast cijena zlata daleko veći od stopa inflacije.
Pro: jednostavnost ulaganja
Ulaganje zlata nevjerojatno je jednostavno, čak i za nekoga tko možda nema iskustva s ulaganjem novca. Ako ikad razgovarate s brokerom ili financijskim analitičarom, oni će iskusiti neugodnosti ulaganja u zlato, ali neće vam govoriti o tome kako je lako kupiti neke za investicijske svrhe. Puno je trgovaca diljem Sjedinjenih Država koji rado prodaju zlato, bilo u obliku nakita, kovanica ili poluga u polugama.
Ako se brinete gdje ćete pohraniti dragocjeno zlato, ne trebate se ničega bojati. Jednostavan polog u banci dovoljan je za sigurno i sigurno pohranjivanje vašeg zlata. Kako tijekom godina stječete više zlata, možete zatražiti dodatne kutije tako da se sve vaše zlato čuva na najsigurniji mogući način.
Još jedna prednost ulaganja u zlato je kako više ne morate biti upoznati sa onim što se događa na financijskim tržištima. Iako biste možda trebali malo pripaziti na kretanje cijene zlata, u slučaju da ikada odlučite prodati neke svoje dionice kad je cijena zaista visoka, ne morate obraćati pažnju na pojedine tvrtke ili industrije. Suprotno tome, ako imate dionice u velikim tehnološkim, financijskim ili naftnim tvrtkama, možda ćete se stalno nervirati zbog njihovih nadolazećih izvještaja o zaradi ili tromjesečnih izvještaja.
Sad se možete zapitati, ako je zlato tako lako uložiti, zašto burzovni mešetari nisu više ohrabrujući kad ih pitate o kupnji fizičkog zlata? Razlog je jednostavan - brokeri ne smiju trgovati zlatom. Neće zaraditi ako se glavnina vašeg investicijskog portfelja sastoji od fizičkog zlata, ali imaju puno dobiti ako kupujete dionice i obveznice putem njih.
Pro: Živica protiv padova tržišta
Jedan od najvećih razloga zašto ljudi novac ulažu u zlato je zato što se boje kako bi se mogla uložiti njihova druga ulaganja. Na primjer, tržišni krah kakav smo vidjeli 2008. godine nešto je što bi uništilo vaš investicijski portfelj da su vam jedina ulaganja dionice, obveznice i uzajamni fondovi. Međutim, netko tko je značajan dio svog dugoročnog uloženog novca uložio u fizičko zlato, ne bi imao toliko straha od financijske krize ili sloma globalnih tržišta. Zapravo, cijena zlata često raste tijekom takvih razdoblja, jer se sve više ljudi okreće takvim fizičkim ulaganjima jer gube vjeru u financijska tržišta.
Spot cijena zlata od 2000. do srpnja 2020.
Pro: Potražnja za zlatom raste
Kako svjetska populacija nastavlja rasti, a mnoga gospodarstva trećeg i drugog svijeta počinju pokazivati svoje financijske mišiće, potražnja za zlatom nastavlja naglo rasti. Statistike pokazuju da većina potražnje za zlatom u svijetu dolazi s dva mjesta: Indije i Kine. Obje ove zemlje, posebno Indija, imaju sve veće stanovništvo i gospodarstva koja im vrlo dobro stoje. Kako će nacionalno bogatstvo u takvim zemljama rasti, potražnja za zlatom među njihovim građanima i investitorima će rasti, što znači da će cijena zlata s vremenom rasti, čak i ako imamo nekih padova iz godine u godinu.
Pro Gold Ownership Video
Protiv: likvidnost
Zlato je prekrasno dugoročno ulaganje, ali nije najbolji način da kratkoročno pohranite svoja sredstva. Kada kupujete fizičko zlato, kupujete ga od trgovca, što znači da plaćate neznatno veću tržišnu cijenu zlata u to vrijeme. A postupak je isti ako želite prodati zlato, a trgovci obično kupuju nešto manje od tržišne cijene kad kupuju vaše zlato, jer to smatraju svojom provizijom.
Dakle, ako žurite s prodajom zlata, možda ćete se morati pomiriti s dobivanjem manje novca za svoju investiciju od stope odlazećeg tržišta. Zbog toga ne biste smjeli svu svoju ušteđevinu stavljati u zlato, jer nikada ne možete znati kada vam hitna situacija može zahtijevati da likvidirate neku svoju imovinu. Ali ako otprilike 10 ili 20 posto svoje dugoročne ušteđevine uložite u fizičko zlato, nedostatak likvidnosti za vas ne bi trebao predstavljati probleme.
Sve dok ste spremni biti strpljivi sa svojim ulaganjem zlata, dok prodate svoje zlato, ostvarivat ćete vrlo zdravu zaradu u odnosu na cijenu koju ste platili da biste ga kupili. Čak i ako vam odabrani trgovac u trenutku prodaje daje manje od tržišne stope, tržišna stopa će vjerojatno biti toliko veća nego što je bila kad ste kupili zlato, što znači da je zarada gotovo zajamčena.
Pa čak i ako želite kratkoročno ulagati u zlato, postoje načini za rješavanje problema s likvidnošću. Jedna od mogućnosti je ulaganje u fondove kojima se trguje na burzi koji posjeduju zlato. Ovi fondovi neće vam pružiti fizičko zlato kao ulaganje, ali pružit će vam certifikate koji potvrđuju iznos ili udio zlata u vašem vlasništvu putem fonda. Prednost ulaganja u ETF-ove je u tome što njihove dionice možete jednostavno kupiti ili prodati bez recepta, što znači da je vaše ulaganje vrlo likvidno. Jedan zlatni ETF kojim se uobičajeno trguje je SPDR Gold Trust sa simbolom dionica GLD.
Još jedna prednost stavljanja novca u fond kojim se trguje na berzi je činjenica da će upravitelj fonda upotrijebiti razne tehnike kupnje i prodaje kako bi maksimalizirao prinos fonda. Tako putem fonda možete godišnje zaraditi čak i više novca nego što biste zaradili fizičkim ulaganjima u zlato. Međutim, ETF-ovi nisu izuzeti od općih investicijskih rizika koji postoje kod bilo kojeg upravljanog fonda, jer s većim prinosima dolazi i mogućnost gubitaka.
Yahoo Finance stranica na GLD-u.
Protiv: Bez posredničke pomoći
Kao što smo ranije spomenuli, činjenica da brokeri često savjetuju od ulaganja zlata proizlazi iz činjenice da ne smiju trgovati fizičkim zlatom. Ako primate sav svoj investicijski novac kojim upravlja broker ili posrednik, malo je nezgodno morati pronaći zasebnog prodavača zlata. Uz to, vaš broker možda neće imati potrebno znanje ili stručnost u vezi sa zlatom kako bi vam savjetovao koliko ga trebate kupiti ili odakle ga kupiti.
Ali ako ste spremni obaviti posao pronalaženja uglednih trgovaca zlatom, postupak kupnje zlata prilično je jednostavan. Velika većina trgovaca zlatom dugo je u njemu, što znači da ćete tijekom svog života morati imati posla samo s jednim ili dva trgovca zlatom.
Con: Politička klima
Kao i svaka druga investicija, na zlato u svakom trenutku utječe politička situacija u svijetu. Postoje određena područja na svijetu u kojima je vađenje zlata posebno unosno, a bilo koji politički sukob u tim regijama može privremeno utjecati na cijenu zlata. Uz to, zabrinutost oko toga može li središnja banka ili nacionalna vlada prodati velik dio svoje zalihe zlata može potaknuti strahove da će cijena zlata uskoro pasti.
Međutim, strah od fluktuacije cijena postoji u svakoj pojedinoj investiciji koju biste mogli napraviti. Čak i novac koji sjedi na vašem bankovnom računu ili u ladici mogao bi trenutno izgubiti tonu svoje vrijednosti, ovisno o stopama inflacije. Ulagači koji su proučavali povijest ulaganja u zlato znaju da su bilo kakve oscilacije cijena koje vidite kod zlata, posebno pad njegove cijene, samo privremene. Ako dugoročno ulažete u zlato, jednogodišnje ili dvogodišnje smanjenje njegove cijene neće utjecati na vas na bilo koji način. Cijena će se na kraju stabilizirati, a kako nam je povijest pokazala, neizbježno će rasti iz jednog desetljeća u drugo.
Protiv: minimalni dobici usred stabilnosti tržišta
Jedna od prednosti ulaganja u zlato je kako se štiti od kolapsa tržišta. Ali u istom smislu, cijene zlata obično ne pokazuju značajne dobitke tijekom razdoblja tržišne stabilnosti ili napretka. Kada investitori imaju veliko povjerenje na financijskim tržištima, manja je vjerojatnost da će svoj novac staviti u zlato, što znači da se ponuda zlata u svijetu povećava, što može ili srušiti cijene ili ih održati na stabilnoj razini. Iako je vrlo malo vjerojatno da ćete izgubiti novac na investiciji u zlato tijekom razdoblja od deset ili dvadeset godina, ako se navedeno razdoblje podudara s vremenom u kojem tržišta imaju vrlo dobru izvedbu, vaše ulaganje možda neće donijeti tako veliki povrat kakav ste očekivali.
Con - Ne kupujte zlatni video
Referenca
Moy, Edmund C. Američki zlatni i platinasti orlovi: Vodič za američke programe kovanog novca . Whitman Publishing, LLC. 2014. godine