Sadržaj:
Pixabay
Znam puno o mrežnim prevarama. Pružam savjetovanje o računalnoj sigurnosti. Čak sam razvio i internetski tečaj pod nazivom "Sigurnost na Internetu".
Ali skoro sam pao na izuzetno sofisticiranu telefonsku prevaru.
Počelo je telefonskim pozivom nekoga tko je tvrdio da zove iz Uprave za socijalno osiguranje. Rekla mi je da se poziv snima i pitala me za puno ime i prezime i posljednje četiri znamenke broja socijalnog osiguranja (koji sam dao). Tada mi je dala moj datum rođenja i adresu te me pitala je li to točno (jeste).
Tada mi je rekla da je moj broj socijalnog osiguranja korišten za otvaranje 15 bankovnih računa na kojima je bilo preko 700 000 američkih dolara. Pitala me imam li saznanja o tim računima i dala mi zadnje 4 znamenke nekoliko brojeva računa.
Rekao sam joj da nemam nikakvih saznanja o tim računima.
Pitala me jesam li nedavno putovao u Teksas (nisam).
U tom trenutku rekla mi je da će me prebaciti u odjel za istragu kaznenih prijevara i zatražila da zadržim.
Sve do ovog trenutka zvučalo je vrlo profesionalno i nadasve.
Istražitelj
Tada sam prebačen na drugu liniju. Čovjek je odgovorio i prošao kroz ista pitanja kao i prethodna osoba. Ponovno je izjavio da se naš razgovor snima i može se koristiti kao dokaz u bilo kojem kaznenom postupku, te upitao jesam li pristao (jesam).
Tada je rekao da su evidencije bankovnih računa pronađene u Teksasu u vezi s tekućom istragom pranja novca i trgovine drogom.
Primijetio je da imam dobru kreditnu povijest i da nemam kaznene dosjee, pa je bio sklon misliti da se radi o krađi identiteta. Dalje je rekao da će svi bankovni računi vezani uz moj broj socijalnog osiguranja biti zamrznuti.
Rekao mi je da će mi agent FBI-a doći u ponedjeljak u kuću, ali rekao je da će mi trebati nekoliko tjedana da mi se oslobode osobni bankovni računi. Rekao je da moram odmah podići dovoljno gotovine sa svog bankovnog računa da prođem kroz nekoliko tjedana, i predložio brojku od 2000 dolara.
Pitao je postoji li banka u blizini (da). Rekao je da će ostati na vezi dok ja odem u banku da povučem sredstva. I učinio je.
Jednom kad sam dobio gotovinu (otprilike 45 minuta kasnije), rekao je da će je trebati kupirati kako bi potvrdio da je podignuta uz njegovo odobrenje.
U tom je trenutku rekao da bih trebao otići u bilo koju trgovinu i kupiti unaprijed plaćenu debitnu karticu, stavljajući sav novac na tu karticu. Rekao je da budem siguran da sam dobio račun koji ću u ponedjeljak morati dati agentu FBI-a. Rekao je da će mi biti nadoknađeni svi troškovi povezani s kupnjom kartice.
Želim naglasiti da je sve do ovog trenutka zvučalo vrlo vjerodostojno. Bio je uglađen i profesionalan, a žargon je zvučao ispravno.
Učinio sam kako je tražio, dok je on ostao na telefonu. U ovom je trenutku poziv trajao oko 90 minuta.
Kuka
Sad je kuka postavljena. Zamolio me da zakažem vrijeme kad će FBI doći u moj dom u ponedjeljak. Dogovorili smo se oko vremena i on je još jednom potvrdio moju adresu.
A onda je rekao, "Da bih dovršio postupak bona, moram dobiti broj s te unaprijed plaćene debitne kartice."
To je bila točka u kojoj sam postala nervozna. Rekao sam da nemam dokaza o njegovom identitetu i neću mu dati te podatke. Pitao sam mogu li ga nazvati u njegov ured.
Rekao je da to neće uspjeti, jer je ovo snimljena linija koja se koristi kao dio istrage.
Rekao sam, "OK… dajte mi broj predmeta i vaše ime i ured u kojem radite. Provjerit ću podatke i onda me možete nazvati."
U tom je trenutku počeo gurati, ali odbio sam mu dati broj kartice bez nekog dokaza.
Rekao je u redu… molio bi da me nazove netko iz glavnog ureda FBI-a u Washingtonu, da provjeri je li to legitimno, a onda bi me nazvao.
Poziv iz FBI-a
Svakako, nekoliko minuta kasnije dobio sam poziv. ID pozivatelja bio je 202-324-3000, za što sam putem interneta potvrdio da je ured FBI-a u Washingtonu. Bila sam pomalo sumnjičava, jer je u to vrijeme u Washingtonu bilo 6:30.
Žena koja me nazvala rekla mi je svoje ime i rekla mi da je radila u odjelu FBI-a za kaznene prijevare. Ali činilo se da nešto nije u redu. Nije bila ni približno uglađena kao ostali s kojima sam razgovarao. Bila je vrlo nejasna oko detalja. Kad sam zatražio broj predmeta, pitala me zašto mi je to trebalo.
Moje sumnje su pobuđene. Telefonske brojeve lako je prevariti. Nisam imao dokaza da je zvala iz ureda FBI-a.
Pitao sam je za njezino ime i produžetak i rekao sam da ću nazvati ured FBI-a i tražiti da me povežu s njom. Rekla mi je da ne može primati dolazne pozive na taj broj.
Rekao sam, "OK… dajte mi bilo koji FBI-jev broj koji mogu provjeriti putem interneta i nazovite da se povežem s vama."
U tom je trenutku postala nasilna. Rekla je, "Pokušavamo vam pomoći. Ako ne surađujete, možete biti optuženi za pranje novca i trgovinu drogom!"
Spustio sam slušalicu.
Povratni poziv
Nekoliko minuta kasnije, "Istražitelj" je nazvao i pitao je li sve ispravljeno. Rekao sam ne… Trebao mi je još jedan vladin ured koji bih mogao nazvati da provjerim što mi govori.
Smislio je niz izgovora i rekao mi je da bih mu mogao dati uhićenje ako mu ne dam broj kartice za "vouchering".
Ovaj put, dok smo razgovarali, dobio sam broj s kojeg je zvao i obavio obrnuti pregled putem interneta. Broj se vratio kao "nije u službi". Držao sam ga na telefonu dok sam za pozivanje tog broja koristio drugu telefonsku liniju. Svakako, dobio sam poruku "nije u službi".
Zovu li federalni istražitelji brojeve koji ne rade? Mislim da nije.
Napokon sam mu rekao da mu neću dati broj kartice, već ću pokazati svoj račun i karticu agentu FBI-a kad razgovaram s njim u ponedjeljak.
I u tom je trenutku spustio slušalicu.
Zašto je ovo vrlo zastrašujuće
Uspjeli su lažirati brojeve telefona.
U ovu su prevaru bile uključene najmanje tri osobe. Barem su prva dva bila vrlo uglađena i profesionalna. Proveli su sa mnom ukupno oko dva sata na telefonu.
Imali su puno podataka o meni. Nikada me nisu tražili nikakve osjetljive podatke, sve do trenutka kada me "istražitelj" tražio broj kartice.
I budući da je sve do tog trenutka bilo tako vjerodostojno, došao sam mu vrlo, vrlo blizu da mu to dam.
Otada sam nekoliko puta telefonirao Upravi za socijalno osiguranje i FBI-u. Nikad nisam stigao do osobe koja bi mi mogla pomoći. Telefonski meniji završavaju usmjeravanjem na saveznu web stranicu na kojoj mogu prijaviti sumnju na prijevaru. Na tim web mjestima postoje upozorenja o telefonskim prevarantima koji se lažno predstavljaju kao istražitelji, ali nema detalja.
Imam klijenta koji je parnični odvjetnik i provodi puno vremena tužeći razne savezne agencije. Poslao sam mu e-mail s pitanjem što bih, ako išta trebam učiniti, u vezi s tim, ali još nisam dobio odgovor.
Lekcija
Prevaranti su dobri u tome da vas ulože u postupak do te mjere da nerazuman zahtjev zvuči u redu.
Ako se ikad nađete u ovoj situaciji, držite se oružja. Ne dajte osjetljive financijske podatke nikome osim ako ne možete pozitivno potvrditi njihov identitet.
I ne zaboravite da se telefonski brojevi mogu prevariti!
© 2019 Robert Nicholson