Sadržaj:
- Kako emocije mogu utjecati na odluke o ulaganju?
- Kako izvaditi emocije iz ulaganja
- Kako provesti mehanički plan trgovanja
- Prilagodi za provizije
- Budite strogi i nemojte previše razmišljati
- Koja je korist?
- Što može pogriješiti?
- Krajnji rezultat
- Anketa
Samodisciplina je bitna za uspješno trgovanje.
Slika putem Pixabay CC0
Trgujem dionicama i opcijama više od 45 godina i otkrio sam da je trik za uspjeh eliminirati emocionalno trgovanje.
Kada trgujemo dionicama na temelju emocija, skloni smo učiniti pogrešnu stvar. Rezultate možete poboljšati ulaskom i izlaskom iz svake trgovine na temelju određenog plana i toga se pridržavati.
Samodisciplina je bitna za uspješno trgovanje. Razmotrimo sve to u detalje.
Kako emocije mogu utjecati na odluke o ulaganju?
Kada trgujemo emocijama, skloni smo učiniti pogrešnu stvar iz pogrešnog razloga. Na primjer:
- Kupujemo dionice u nadi da će poskupjeti. Tada se spušta, a mi se držimo jer bi naš ego bio povrijeđen ako priznamo da smo pogriješili.
- Također ponekad kupujemo previsoko jer vidimo da dionice rastu, a i mi ih želimo. Na kraju kupujemo po najvišoj cijeni, iz koristoljublja, a zatim dionice padnu.
- Ne želimo priznati da griješimo, pa loše vodimo posao, čineći ga još gorim.
- Izlazimo u nekom trenutku, ali ne i kad bismo trebali. Izlazimo kad je boli previše.
Kako izvaditi emocije iz ulaganja
Jedini način kontrole emocija trgovanjem dionicama je mehaničko donošenje odluka o ulaganju. Ne govorim o korištenju softvera ili bilo kojeg postupka koji se automatski pokreće. Govorim o tome da vaši postupci slijede strogo pravilo provedbe.
To je strategija u kojoj ne trebate razmišljati. Ulazak i izlazak iz svake trgovine temelji se na određenim pravilima. To radite mehanički, bez obzira što još može utjecati na vašu odluku.
To je lakše reći nego učiniti, ali izvedivo je sve dok ste marljivi u tome.
Ideja nije dopustiti da vam emocije stanu na put. Stoga možete povećati šanse za nisku i visoku prodaju, umjesto da prodate nisku iz panike ili visoku iz pohlepe.
Morate izvršiti precizan protokol kupnje i prodaje koji ne uključuje donošenje odluka. Na taj način izbjegavate da vam emocije stanu na put.
Kako provesti mehanički plan trgovanja
Bolje je trgovati indeksom dionica, poput S&P 500 (simbol ŠPIJUN). To je fond kojim se trguje na burzi (EFT) i koji možete kupovati i prodavati poput dionica.
Na temelju vaše razine rizika i iznosa koji imate na raspolaganju za trgovanje, odaberite iznos koji ćete istovremeno ulagati u jednakim iznosima. Zbog ovog primjera, recimo 1000 USD.
Započnite s kupnjom špijuna od 1.000 USD prvog dana trgovanja sljedećeg mjeseca.
Zatim, na prvi dan trgovanja u mjesecu (na trajnoj osnovi) , učinite jedno od sljedećeg:
- Špijun u vrijednosti od 1000 USD ako je špijun niži nego što je bio na prvi dan trgovanja prethodnog mjeseca.
- Prodajte špijuna u vrijednosti od 1000 dolara ako je špijun viši nego što je bio na prvi dan trgovanja prethodnog mjeseca.
Možda ćete trebati zaokružiti gore ili dolje jer SPY ne trguje razlomljenim količinama. Za svaku trgovinu možete koristiti različitu količinu, a možete koristiti i različito razdoblje osim mjesečnog. Što god radili, budite dosljedni - to je mehaničko.
Neki brokeri dopuštaju vam da odredite dolarsku granicu i prilagodit će dionice u skladu s tim, kao što je prikazano u donjem primjeru:
Primjer internetskog unosa narudžbe. Iznos u dolarima zaokružit će se gore ili dolje na pune dionice.
Moja snimka zaslona
Uvijek se bavite trgovinom otprilike u isto doba dana. U suprotnom, pustit ćete da se emocije poigravaju vašom odlukom. Odlučit ćete se pričekati dodatnih sat ili dva brzog dana, misleći da ćete dobiti bolju cijenu. To vam može pomoći, ali može i protiv vas.
Kad god kupite dionicu, uvijek postoji 50/50 šanse da cijena poraste ili padne. To vrijedi i za ETF-ove. Uz izjednačene šanse, nema smisla čekati.
- Trgujte istog dana svakog mjeseca.
- Trgujte u isto doba dana.
- Ugovarajte na temelju pravila, a ne na temelju emocija.
Prilagodi za provizije
Od siječnja 2020. mnogi brokeri više ne naplaćuju provizije za trgovanje dionicama s kojima se aktivno trguje. Provjerite kod svog brokera. Mogli bi imati i niže naknade za EFT-ove.
Ako platite proviziju, stavljanje većih obrta smanjit će troškove. Izračunajte to u cijenu prilikom izvršavanja plana kupnje ili prodaje fiksnog iznosa svakog mjeseca.
Koji god iznos odlučili koristiti, neka svaka mjesečna trgovina ostane ista. Barem što bliže možete prilikom zaokruživanja na cijele dionice.
Budite strogi i nemojte previše razmišljati
Biti mehanički znači da nikada ne biste trebali na bilo koji način manipulirati stvarima razmišljajući o tome. Već ste napravili svoj plan - držite se njega.
Ne mijenjajte iznos ulaganja. Možete upotrijebiti bilo koji iznos, ali nemojte ga povećavati samo zato što postajete pohlepni i nemojte ga smanjivati iz straha.
Samo se pridržavajte mehaničke prirode izvršavanja plana. Strah i pohlepa dvije su emocije koje želimo izbjeći.
Što se može dogoditi kad se ne pridržavate mehaničke metode konzistencije? Dat ću vam primjer.
Jednomjesečni špijun možda je toliko nizak da želite udvostručiti sljedeću investiciju. Ali nemoj to raditi. Sljedeći mjesec može biti niži.
Šansa da idete u bilo kojem smjeru uvijek je 50/50, bez obzira koliko se kretala gore ili dolje. Trebala su desetljeća da to naučim kao činjenicu, iako sam to uvijek znao sa statističkog stajališta.
Ljepota mehaničkog trgovanja je u tome što ne trebate razmišljati. Ne trebate pratiti trendove - ili vijesti - ili pojedinačne dionice. Dovoljno je obaviti zanate prema planu - mehanički!
Slika putem Pixabay CC0
Koja je korist?
Ako stvari budu išle po planu, poboljšat ćete svoju sposobnost da kupujete jeftino i prodajete visoko. Neprestano ćete uzimati novac sa stola s dobiti, umjesto da predugo držite dok se stvari ne okrenu protiv vas.
Također ćete imati prosjek troškova dok kupujete više dionica po nižim cijenama i uzimate novac sa stola po višim cijenama dionica. To također stvara rutinu recikliranja vašeg novca. To je gotovo poput stvaranja beskonačnog toka sredstava na svojevrstan način.
Što može pogriješiti?
Naravno, ništa nije sigurno. Svjetski događaji mogu negativno utjecati na tržišta. Mogli biste svaki mjesec beskrajno stavljati 1.000 USD na svoj račun jer ETF ide sve niže i niže dok više nemate što ulagati.
Teorija kaže da tržište dionica neće ići na nulu, ali nikad se ne zna. Možda ćete trebati promijeniti svoje planove ako se razvije kriza, poput rata. To je jedini put da se odmaknete od mehaničke prirode ovog plana.
Krajnji rezultat
Unatoč negativima s konstantnim padom na tržištu, ovaj vas plan prisiljava na ulaganje s osrednjavanjem troškova dolara - kupujući sve više i više dionica po nižim i nižim cijenama.
Kad se tržište opet okrene prema gore, skupit ćete puno više dionica po povoljnijim cijenama. A s ovim ćete planom prodavati dionice po višim i višim cijenama ako se budete držali toga.
Anketa
© 2014 Glenn Stok