Sadržaj:
- Kako pasivno zaraditi putem internetskih ulaganja u dionice
- Kako započeti trgovanje dionicama?
- Saveznik
- Bolje
- Charles Schwab
- E-trgovina
- Ostvarivanje pasivnog dohotka s dividendom
- Kupiti ili ne kupiti za dividendu
- 10 načina vrednovanja tvrtke i njenih dionica
- Gdje pronaći besplatne (ili gotovo besplatne) informacije o dionicama
- Šarolika budala
- Besplatni sita
- Zachs dionica sito
- Google Finance Stock Screener
Kako pasivno zaraditi putem internetskih ulaganja u dionice
Ako još niste započeli s ulaganjem u dionice, propuštate ogromnu priliku da svaki mjesec prikupite dodatni novac, uštedite za sljedeću veliku kupnju ili godišnji odmor, pa čak i povećate mirovinsku štednju. Dionice ne samo da cijene, već i isplaćuju dividende, a ove dvije stvarnosti koje generiraju novac ono su što mnoge ljude i umirovljenike održavaju u zelenom još dugo nakon što su dali otkaz ili su se povukli s posla. Najbolja vijest je da vam nisu potrebne tisuće dolara da biste započeli s ulaganjem na burzi. Mnoga internetska posredovanja u dionicama omogućuju vam ulaganje već od 4 USD mjesečno. Mnoge druge brokerske kuće nude trgovine besplatno!
Kako započeti trgovanje dionicama?
Sve u svemu, najbrži način da postanete investitor dionica je kupnja dionica putem internetskog posredovanja. Postoji nekoliko različitih internetskih brokerskih kuća bez frke koje nude brzu trgovinu i obećavaju niske provizije; nekoliko takvih primjera posredovanja je navedeno u nastavku.
Saveznik
Ally Invest (bivša TradeKing): Ova web stranica nudi besplatno (samostalno) trgovanje dionicama, bez minimalnog stanja na računu. Uz to, dobivate pristup njegovoj mreži trgovaca, gdje možete istraživati dionice i dobiti informacije o ulaganju od ostalih članova zajednice.
Ally nudi besplatno online trgovanje dionicama.
Saveznik
Bolje
Poboljšanje: Ako niste sigurni koje dionice kupiti, Bettermentov model kupovine "postavi i zaboravi" možda će vam odgovarati. Uz Betterment odabirete svoju toleranciju na rizik i dopuštate web mjestu da odabere vaše dionice i obveznice. U osnovi kupujete u uzajamnom fondu, ali bez zahtjeva za ulaganje od 10.000 USD ili više. Za razliku od tipičnih menadžera novca koji naplaćuju 1% ili više godišnje naknade za odabir dionica, Betterment naplaćuje samo 0,25%.
Charles Schwab
Charles Schwab: Ovo internetsko posredovanje s popustom bez besplatnih internetskih trgovina, bez minimalnog iznosa računa. Također je, bez dodatne naknade, uključeno i "vlasničko istraživanje i istraživanje treće strane".
Charles Schwab starija je brokerska kuća koja sada nudi besplatne internetske trgovine.
Charles Schwab
E-trgovina
E-trgovina: ovo iskušano internetsko posredovanje nudi online trgovanje dionicama za 0 dolara, plus mnoštvo besplatnih webinara, članaka i tečajeva kako biste postali informirani investitor. Također izvodi česte promocije poput novčanih bonusa za financiranje novih računa ili dodavanje novca na postojeće račune.
E-Trade nudi besplatno trgovanje, resurse i još mnogo toga.
E-trgovina
Sad kad ste pronašli način da jeftino kupite dionice, kako kupujete one koje će vam donijeti pasivan prihod?
Ostvarivanje pasivnog dohotka s dividendom
Mnoge dionice svojim dioničarima isplaćuju mjesečne, tromjesečne ili godišnje dividende. Ove se dividende proglašavaju nekoliko tjedana ili čak mjeseci prije datuma isplate kao dio vijesti tvrtke. Dionička dividenda je diskretni novčani iznos koji društvo plaća dioničarima na određeni datum i prikazuje se kao dodatni novac na njihovim investicijskim računima. Tvrtka obično isplaćuje dividendu iz svoje bruto dobiti; obrnuto, ako se bruto dobit tvrtke smanji ili nestane, dividenda također može slijediti njihov primjer. U većini slučajeva, međutim, tvrtke neće biti voljne smanjiti ili prekinuti isplate dividendi, jer to često potiče golem pad cijene njihovih dionica kao rezultat odlaska investitora u druge tvrtke koje isplaćuju dividende.
Da biste dobili dividendu, morate biti dioničari danih dionica do navedenog datuma ex-dividende. Datum ex-dividenda datum specifičan set od strane društva u kojem njegova dionica će početi trgovanje na njegovu cijenu „ ex CEPT na dividendu ”. Drugim riječima, dioničari koji kupe dionice na datum ex-dividende neće dobiti predstojeću dividendu te dionice. Dakle, dionica moraju zapravo biti kupljena dan prije datuma na dividendu ako ste dobiti dividendu.
Tvrtke također navode rekordni datum isplate dividende. Datum evidencije je datum kada će računovođe tvrtke zapravo evidentirati sve dioničare dionica te tvrtke. Ti će dioničari dobiti dividendu. U većini slučajeva datum evidentiranja dogodit će se dva dana nakon datuma ex-dividende i tri dana nakon posljednjeg mogućeg dana za kupnju dionica s netaknutom dividendom. Zašto postoji trodnevna razlika između kupnje dionica i kada je evidentirana kao kupljena? Razlog je vezan uz kupnju poravnanja; za sve kupnje i prodaje dionica potrebno je trodnevno razdoblje namire prije nego što ih Komisija za vrijednosne papire (SEC) (i IRS) priznaju kao valjane. Stoga,kupnja dionice na njezin stvarni datum evidencije neće vam dati pravo na dividendu, jer ćete biti "u knjizi" tek tri dana nakon kupnje dionica.
Jedan od primjera tvrtke koja isplaćuje dividendu je Eli Lilly & Company koja svojim ulagačima isplaćuje tromjesečne dividende. Ova je tvrtka najavila 18. travnja da će isplatiti dividendu 10. lipnja ulagačima koji bilježe rekord od 13. svibnja. Datum prethodne dividende određen je 11. svibnja. To za vas znači da morate kupiti dionice najmanje jedan dan prije 11. svibnja (tj. 10. svibnja ili ranije) kako biste ostvarili isplatu dividende koja će se dogoditi 10. lipnja.
Budući da se mnogi ulagači oslanjaju na prihod od dividende kao izvora primarnog ili dopunskog prihoda, često će pokušati zaraditi malo novca kupujući dionice dan prije datuma ex-dividende, a zatim ih prodaju na datum ex-dividende. To je jedan od načina na koji se novac može zaraditi na dionicama dividendi. Međutim, rizik u pristupu ovom pristupu jest da se dionice dividende obično amortiziraju u vrijednosti na datum njihove ex-dividende, jer tvrtka sada posluje s manje novca kao rezultat isplate dividende. Dakle, iako možete zaraditi isplatu dividende od 0,10 USD po nedavno kupljenoj dionici, do trenutka kada je prodate na dan ex-dividende, možete izgubiti i 0,10 USD po istoj dionici. Nadalje, budući da se dividende oporezuju, zapravo možete izgubiti novac kao rezultat ove određene strategije.
Kupiti ili ne kupiti za dividendu
Sad kad imate račun za ulaganje i neke vrste investicijskih ideja, biste li trebali ulagati u rast ili dionice koje plaćaju dividendu? Imajte na umu da, iako zalihe rasta mogu znatno povećati vašu neto vrijednost, taj se rast također može zaustaviti ili čak preokrenuti. S druge strane, dionice koje isplaćuju dividende možda neće rasti tako brzo, ali su općenito stabilnije. Uz to, isplaćujete dividendu svakog mjeseca ili tromjesečja, što znači zajamčeni pasivni prihod za potrošnju ili buduće ulaganje. Neke dionice koje isplaćuju dividende, poput zaklada za ulaganje u nekretnine ili REIT-a, prilično se dobro plaćaju, što vam donosi samo 10% ili više prihoda godišnje od dividendi.
Alternativni pristup zarađivanju novca na dionicama dividendi je zapravo pričekati datum ex-dividende, a zatim ih kupiti. Budući da su dionice amortizirale određeni iznos, kupnja po sniženoj cijeni bit će jednostavna. Tada možete pričekati dok se te amortizirane dionice opet ne uvećaju kako se bliži sljedeći datum ex-dividende prije nego što ih prodate.
Postoje neki nedostaci kod ovog pristupa. Prije svega, kupnja i držanje dionica do sljedećeg datuma ex-dividende traje najmanje mjesec dana, ako ne i duže; u međuvremenu, novac uložen u tu dionicu nije dostupan za druge kupnje dionica. Također, dionice koje se kupuju i prodaju za manje od godinu dana podliježu porezu na kapitalnu dobit, koji može biti znatno veći od poreza plaćenog samo na dividende.
S obzirom na inherentne nedostatke kupovine dionica jednostavno radi njihove dividende, postoji li pristup kupnji dionica koji djeluje? Da. Dionice se još uvijek mogu kupiti i prodati samo radi njihove dividende ako je tvrtka pažljivo istražena i utvrđeno je da je podcijenjena. Na taj način, čak i ako se dionica amortizira nakon dana ex-dividende, inherentna vrijednost dionica rezultirat će porastom cijene tijekom vremena. Također, dobra je ideja kupiti dionice nekoliko dana (ili čak tjedan dana) prije dana ex-dividende, kada se njegove dionice ne obvezuju na umjetni način kao rezultat proglašene dividende.
Općenito je ulaganje u dionice koje isplaćuju dividendu dobar način da osigurate da imate pasivni prihod koji dolazi svakog mjeseca ili tromjesečja. Budući da su se mnoge dionice posljednjih mjeseci napunile, više se ne možete osloniti na jednostavno povećanje cijene dionica kako biste zaradili. Ovih dana se isplati imati dividende kao rezervnu strategiju za (kontinuirano) zarađivanje novca na burzi.
10 načina vrednovanja tvrtke i njenih dionica
Mnogo različitih tvrtki plaća dividendu od dionica, od biotehnologije poput Pfizera do starih standarda poput Johnson & Johnson. Kako možete razlikovati sve te različite tvrtke i odlučiti koja je dionica koja isplaćuje dividendu najbolja za vas? Evo 10 stvari koje biste trebali pogledati prije ulaganja u bilo koju tvrtku koja isplaćuje dividendu:
- Iznos dividende: S obzirom na to da mnogi CD-i plaćaju godišnji prinos od 3% i da su vjerojatno puno sigurnije investicijsko sredstvo, nema puno smisla kupovati dionice u tvrtki koja plaća manje od 3% dividende.
- Omjer P / E: Iako je dobivanje dividende od 5%, 6% ili čak 10% izvrsno, to neće značiti ako se cijene dionica povećavaju. Omjer P / E, što je cijena dionice tvrtke podijeljena s njezinom zaradom, dobar je pokazatelj je li cijena dionice prenapuhana i zbog toga je sklona padu. Ako cijena dionice tvrtke ima omjer P / E 25 ili više, možda je vrijeme da počnete tražiti negdje drugdje.
- Bruto prihod: Američke tvrtke koje kotiraju na burzi moraju podnijeti godišnji račun dobiti i gubitka (poznat i kao izvještaj o poslovanju). U računu dobiti i gubitka navedene su stavke poput bruto prihoda, operativnih troškova i neto dobiti. Ako tvrtka ne pokaže da se njezin bruto prihod povećava ili barem drži stabilno u usporedbi s posljednjih nekoliko godina, možda neće biti puno budućnosti za ovu tvrtku. Nadalje, dok je ostale brojeve (npr. Prihod) lako iskriviti, bruto prihod teško je lagati i vjerojatno ostaje najistinitija metrika financijskog zdravlja tvrtke.
- Rast prodaje: Ako se prodaja tvrtke povećava, to je dobra mjera njezinog ukupnog zdravlja. Veća prodaja obično rezultira većom dobiti, koja se svodi na nastavak ili čak povećanje dividendi.
- Neto prihod: Ako tvrtka ne prijavi pozitivan neto prihod ili ako prijavi manji neto prihod u odnosu na prethodnu godinu, možda postoji dobar razlog da ne ulaže u ovu tvrtku. Tvrtke koje kontinuirano izvještavaju o negativnom dohotku također teško cijene cijene dionica.
- Operativni troškovi: Suprotno uvriježenom mišljenju, operativni troškovi ne bi se trebali smanjivati iz godine u godinu, već se zapravo povećavati proporcionalno bruto prihodu. Ako se smanjuju, posebno drastično, to bi moglo značiti da tvrtka otpušta radnike da bi nagomilala vlastiti rezultat. Inače, tvrtka se možda priprema za veliku promjenu, poput preseljenja u inozemstvo ili samo gašenja.
- Trend dividende: Tvrtka koja iz godine u godinu povećava isplatu dividende obično je tvrtka koja namjerava zadržati svoju dividendu dugo vremena. Ovo je korisno jer ne želite imati gadno iznenađenje kad iznenada smanjite ili eliminirate vašu isplatu dividende.
- Zdravlje sektora: Iako određena tvrtka nije njezin sektor i obrnuto, dionice trguju na jakim psihološkim čimbenicima. Kao rezultat, dividenda koja se kupuje u sektoru koji loše posluje može također proći loše.
- Budući izgledi: Isteknu li patenti tvrtke uskoro? Ima li tvrtka u planu nove uzbudljive proizvode? Koliko drugih tvrtki proizvodi i / ili pruža isti proizvod kao i ova tvrtka? Sve su to pitanja koja se trebaju postaviti prilikom analize tvrtke na isplatu dividende, jer se ta isplata možda neće vidjeti nekoliko tjedana ili mjeseci.
- Objašnjenje posla: Izgleda li dividenda tvrtke izvrsno, ali nemate pojma kako se zarađuje za isplatu te dividende? Ako ne možete razumjeti posao ili industriju, možda će vam biti bolje da pogledate druge tvrtke čije poslovne modele razumijete.
Gdje pronaći besplatne (ili gotovo besplatne) informacije o dionicama
Istražite koje dionice možete kupiti jeftino ako znate gdje potražiti. Motley Fool nudi savjete o ulaganju od 1993. godine, a iako se neke od njegovih usluga nude uz pretplatu, mnoge druge značajke - uključujući web stranicu i blog - potpuno su besplatne.
Šarolika budala
Motley Fool postoji od 1990-ih i nudi puno plaćenih i besplatnih savjeta za trgovanje dionicama.
Šarolika budala
Još jedan izvrstan način za dobivanje stručnog savjeta za ulaganje je prijava za besplatnu pretplatu - da, besplatnu - za Wall Street Journal. Web stranice poput Hey It Free i Hunt4Freebies pružaju informacije o tome kako možete postići besplatnu pretplatu na ovaj časopis prepun informacija. Studenti se povremeno mogu besplatno prijaviti za WSJ.
Besplatni sita
Ako trebate pomoć u odabiru pojedinih dionica u koje možete investirati, možete upotrijebiti najmanje dva besplatna sita. Što su zapravo sita?
Ukratko, pregledači dionica mrežni su alati koji rade s određenim kriterijima koje vi unosite kako bi stvorili popis kvalificiranih dionica. Na primjer, ako želite sastaviti popis dionica s omjerom P / E ne većim od 15, tada se zaslon za provjeru može postaviti na taj kriterij i pružiti vam zalihe s omjerom P / E ne većim od 15.
Zachs dionica sito
Zacks Stock Screener je tvrtka za istraživanje dionica koja nudi besplatne i plaćene zaslone za provjeru dionica koja vam omogućuje analizu dionica na temelju različitih parametara.
Google Finance Stock Screener
Google Finance Stock Screener: Ovaj je zaslon prilično jednostavan za upotrebu i nudi neuobičajeno korisničko sučelje. Besplatno se preuzima i koristi.