Sadržaj:
- Gunđanje i prigovaranje zbog niske cijene CD-a?
- Pogledajte kako inflacija nagriza vaš novac
- Rješenje problema niskog prinosa na CD-u i tajna veće zarade novca
- Kako radi
- Niste upoznati s opcijama?
- Mora postojati loša strana ove čarolije
- BILJEŠKA:
Čovjek depresivan niskim cijenama CD-a na svojim novčanim ulaganjima
Pixabay
Gunđanje i prigovaranje zbog niske cijene CD-a?
Ako ste jedan od onih koji gunđaju i žale se na to koliko malo kamata zarađujete na svom položenom gotovinskom računu, zasigurno ćete željeti istražiti kako prodaja-osiguranje-stavljanje-prodaja može pružiti najbolje cijene CD-a za vas, generirajući visoke povrate na vašem likvidna gotovina.
Tehnika prodaje prodajnih opcija dionica kao sredstva za generiranje visokih prinosa na deponirani novac posebno je korisna za ljude ili institucije s puno novca sakrivenog u CD-ima, fondovima na novčanom tržištu ili drugim derivatima novca. Većina ovih fondova plaća vrlo malo kamata da bi bili smiješni, manje od 1,5%. Nema smisla parkirati novac u ove instrumente niskog prinosa kada primljeni prihod čak ne pokriva gubitak vrijednosti uzrokovan inflacijom.
Pogledajte kako inflacija nagriza vaš novac
U današnjem ekonomskom okruženju, gdje su kamatne stope na povijesnim najnižim razinama, više nije dobro upravljanje novcem ostavljati gotovinu u tradicionalnim sigurnim utočištima bankovnih depozita, CD-a, računa na novčanom tržištu i rizničkih instrumenata. Mnogi se takvi instrumenti sada vraćaju manje od dva posto, au mnogim slučajevima čak i manje od jedan posto. S inflacijom od oko 3 posto, novac trebate rasti više od ove stope, jer bi svake godine gubio na vrijednosti.
Gotovo dva desetljeća inflacija je uzrokovala smanjenje vrijednosti američkog dolara s 1,00 USD 2000. na znatno smanjenih (procjena) 0,69 USD, kako je ovaj članak napisan 2017. godine.
Tablica u nastavku prikazuje kako je inflacija nagrizala američki dolar tijekom svakog petogodišnjeg razdoblja u posljednjih šesnaest godina. To je smanjenje vrijednosti dolara za 31%! To ne sluti na dobro onima koji su uloženi u novčane fondove koji zarađuju manje od 2% godišnje.
Rješenje problema niskog prinosa na CD-u i tajna veće zarade novca
Rješenje za veću zaradu je da morate biti malo agresivniji u odabiru mjesta gdje ćete smjestiti novac. Također morate učiniti nešto više od pukog parkiranja novca i pričekati da netko s vašim novcem napravi čarobne brojeve. Vrijeme je da preuzmete osobnu kontrolu nad svojim financijama i natjerate svoj novac da radi za vas.
Poznata je strategija ulaganja koja stječe popularnost kao moguća alternativa zarađivanju visokih prinosa na novčane rezerve. Strategija ulaganja naziva se i u financijskom svijetu poznata kao Gotovinska osigurana prodajna prodaja. Pokazalo se da je ova tehnika dobra zamjena za ulaganje u novčane fondove koji donose prinos bolji od čak i najboljih dostupnih cijena CD-a.
Ovaj pristup novčanim ulaganjima koriste mnogi bogati pojedinci i institucije kako bi im vratili prihode veće od 12% na njihove novčane resurse. U najkraćim crtama, tehnika uključuje korištenje novčanih sredstava kao osiguranja ili kolaterala za sudjelovanje u prodaji ili pisanju opcija prodaje dionica.
Iako mnogi vjeruju da je trgovanje dionicama opcijama izuzetno rizično, to nije slučaj kada se koristi sustav prodaje put-opcija s osiguranim novcem. Prodaja gotovinskih osiguranih put opcija u dionicama ili ETF-ovima (fondovi kojima se trguje na burzi) ili indeksima jedna je od sigurnijih strategija u mnogim sustavima trgovanja opcijama.
Kako radi
Imate 50.000 USD u gotovini i želite zaraditi najbolje cijene CD-a na tržištu. Istražite sva dostupna novčana sredstva i utvrdite da je najbolja stopa koju ste mogli pronaći bila stopa od 2% u fondu koji zahtijeva zaključavanje gotovine na razdoblje od 3 godine.
Ako ste već upoznati s djelovanjem dionica i kako se njima trguje, odlučite se prodati opcije kao sredstvo za ostvarivanje boljeg prinosa na vaš novac.
Preporučuje se da u igri s osiguranim mogućnostima u tu svrhu odaberete samo dobre, dobro uhodane dionice, ETF-ove ili indekse. Pretpostavimo da vam se sviđa dionica International Paper s oznakom dionice IP.
Promatrate lanac opcija IP-a i ustanovite da premija od 50. lipnja ima premiju od 0,84 dolara koja istječe za šest tjedana. Dionica se trenutno trguje po cijeni od 52 dolara. Prodajete 4 ugovora (4 ugovora = 400 dionica) od 50. lipnja koristeći 20 000 USD vaših novčanih sredstava za osiguranje 4 stavljena ugovora. Prodaja generira ukupni novčani priljev od 336 USD (.84 stavke premije x 400 dionica).
Nakon što ste iskoristili 20.000 američkih dolara od svog novčanog fonda od 50.000 američkih dolara, sljedeći put ćete pogledati lanac opcija Walmart Stores (simbol WMT) i naći ćete paket od 82.5. Lipnja s premijom od 1,83 dolara po vašem ukusu. WMT dionice koštaju 84 USD kada prodate 2 ugovora (što odgovara 200 dionica) od 82,5 put opcije, što generira ukupno 366 USD na ovoj transakciji. Za trgovinu ste iskoristili 16.500 USD vašeg preostalog gotovinskog salda kako biste osigurali 2 stavljena ugovora.
Ostalo vam je još 13.500 dolara od originalnih 50.000. Ponovno ostvarujete još jednu prodaju opcija prodaje. Ovaj put odabirete korporaciju XYZ, 67. lipanj donosi premiju od 1,30 USD kada je XYZ dionica 67,50 USD. Prodajete 2 ugovora generirajući 260 USD osiguranih 13.400 USD vašeg preostalog temeljnog kapitala.
Preostali iznos gotovine na vašem računu je sljedeći:
Kao što možete vidjeti iz gornje tablice, ostvarili ste ukupno 962 USD novčanih prihoda od prodaje opcija. Opcije ističu za 6 tjedana, a nakon toga možete ponovo napisati ili prodati nove opcije za još 4 - 6 tjedana.
Prihod od 962 dolara koji ste ostvarili predstavlja povrat od 1,92% na vaš kapital od 50.000 američkih dolara u razdoblju od šest tjedana. Godišnje, to rezultira povratom od oko 16,6%. Možete li ikada pronaći CD fond koji plaća ovu stopu?
I što je najbolje od svega, novac uvijek ostaje likvidan. Gotovini možete pristupiti bilo kada nakon isteka svake opcije, ili čak i prije, likvidacijom ranije pozicije.
Niste upoznati s opcijama?
Nakon što vidite nevjerojatne prednosti koje nude opcije u stvaranju boljih stopa za vaš novac, prikladno je da naučite opcije. Mnogo je knjiga, web stranica, blogova i članaka na temu dionica.
Za studente početnike, toplo bih preporučio knjigu "Trgovanje opcijama: Vodič za strategiju za početnike" Ova je knjiga dovoljno kratka da početniku u kratkom vremenu omogući početak. Jedna važna značajka je odjeljak o tome kako izbjeći pogreške u poslu s opcijama.
Nakon što ste dobro razumjeli kako opcije funkcioniraju, trebali biste prijeći na napredni nivo s knjigom "Kompletni vodič za prodaju opcija". Pročitao sam ovu knjigu nekoliko puta u potrazi za knjigama i materijalima kako bih preporučio onima koji žele naučiti kako funkcionira prodaja opcija. Ovo je jedna od najboljih knjiga na koje sam naišao zbog jednostavnosti i cjelovitosti.
Mora postojati loša strana ove čarolije
Koji je nedostatak ili koji su rizici povezani sa strategijom prodaje put opcija? Koji je rizik da izgubim ušteđevinu u takvom programu?
Jedini nedostatak, ako ga možete nazvati takvim, jest taj što bi tržište dionica u cjelini moglo ući u dugačak i brz pad. A budući da je prodajna prodaja osigurana gotovinom izravno vezana uz tržište dionica, na kraju ćete na kraju morati kupiti dionice ili ETF osigurane vašom gotovinskom pozicijom, čime ćete posjedovati dionice.
Ali tada biste kupovali dionice po tako niskoj cijeni da biste znatnije stekli kada se tržište dionica okrene i počne ići u drugom smjeru. Neki bi rekli da bi u ovom scenariju tržištu moglo trebati nekoliko godina da se okrene i vaša bi investicija tada bila zaključana. Kao odgovor na to, pogledajmo trenutnu situaciju.
Trenutno biste trebali uložiti vrlo veliku količinu gotovine u fond novčanog tržišta u trajanju od najmanje 2 do 5 godina da biste zaradili samo mršavih 2-3%! Zaključavate novac na 2 do 5 godina za oskudni povrat od 2% godišnje?
U drugom scenariju u kojem se tržište dionica dramatično srozava (što se rijetko događa) možda ćete na kraju imati dionice i možda ćete biti zaključani u tom ulaganju na isto razdoblje. Razlika je u tome što bi vam nakon 2 do 5 godina vaše vlasništvo nad dionicama moglo donijeti povrat od 100% ili više u obliku novčanih dividendi, prihoda od prodaje opcija i procjene vrijednosti dionice. Ovo je najgori mogući scenarij. Je li ovo loša strana?
Prosječni prinos za one koji posluju u prodaji putem osiguranja gotovinom stalni je novčani priljev od 3 - 6% svaka dva do tri mjeseca. To se postiže na godišnjoj stopi od preko 16% (bez korištenja maržne koristi)
Dakle, ako imate gotovinu položenu na račun novčanog tržišta s smiješno niskim prinosom i želite generirati bolji povrat, djelujte odmah i počnite učiti jednostavnu strategiju trgovanja pisanjem put opcija. To je definitivno odgovor na veće prinose na vaše novčane fondove.
BILJEŠKA:
Sve informacije koje se odnose na trgovanje dionicama i opcijama, uključujući primjere korištenja stvarnih podataka o vrijednosnim papirima i cijenama, isključivo su u ilustrativne i obrazovne svrhe i ne bi se trebale tumačiti kao cjelovite, precizne ili aktualne. Pisac nije burzovni mešetar ili financijski savjetnik i kao takav ne odobrava, ne preporučuje ili ne traži kupnju ili prodaju vrijednosnih papira. Za potpunije i aktualnije informacije obratite se odgovarajućem profesionalnom savjetniku.
© 2018 Daniel Mollat